相続手続きを誰かに丸投げせずに頑張る、相続人の方へ
― 相続ガイドブックではわからない実務の流れと注意点（完全版） ―
はじめに ― 相続ガイドブックの次の一歩
足立区の『相続ガイドブック』は、初めて相続手続きを行う方の不安を和らげてくれる良書です。
ただ、実務では「ガイドブック通りに進まない誤差」が必ず出ます。例えば――
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役所で「その戸籍では足りません」と言われる
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銀行や法務局でフォームが少し違い、もう1往復が発生する
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相続人どうしで認識がズレ、押印が進まない
このnoteは、その「誤差」を埋めるための実務書です。
具体例・テンプレ・チェックリストで「自分のケース」へ落とし込み、迷いを止めて前に進むことが目的。
そして、購入者には相続専門の行政書士による1時間無料面談をお付けします。読み終えたら、そのまま相談へつなげて不安をゼロにしましょう。
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相続手続きガイド ｂｙ行政書士しあわせ事務所｜行政書士しあわせ事務所
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相続手続きの全体像 ― 地図を描く（今日からの行動計画つき）
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「今日から3日」のミニ計画
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Day1：関係者に連絡→相続人メモ作成／郵便物の一時保管開始
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Day2：戸籍の収集方針決定（最後の本籍地→出生まで）／故人の通帳・カード・保険証券を集める
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Day3：名寄帳・固定資産評価証明の請求準備／ファイル分け（戸籍／金融／不動産／年金／税）
ファイルの作り方（最短・迷わない式）
A4クリアファイルを5色に分けて「戸籍」「金融」「不動産」「年金・保険」「税金」に分類。
表紙右上に「期限」「不足書類」を走り書き→毎回ここだけ見れば自分の現在地がわかるようにします。
プロのコツ：期限がある手続きから逆算。放棄/限定承認があり得るなら、無用な解約や処分はしない（単純承認のリスク回避）。
相続人を確定する ― 戸籍収集の実務（例文つき）
誰が相続人にあたるか、足立区の『相続ガイドブック』にもわかりやすく解説がありますし、たいていの方は見当がつくかと思います。
相続手続きでは、戸籍という根拠を持って、相続人を特定する必要があります。
基本：「出生から死亡まで連続した戸籍」を揃え、誰が相続人かを確定します。
スタートは最後の本籍地（＝死亡時点の本籍）。最後の住所とは別なので混同に注意。
戸籍の集め方は大きく分けて ①役所へ出向く ②郵送請求 この２つがあります
戸籍の広域交付
戸籍の広域交付とは、2024年3月1日から始まった制度で、本籍地に関係なく、全国どこの市区町村の窓口でも戸籍謄本や除籍謄本を取得できるようになったものです。これにより、遠方にある本籍地まで出向いたり、郵送でやり取りしたりする手間が省け、手続きが格段に便利になりました。特に、相続手続きなどで複数の戸籍が必要な場合に、1つの窓口でまとめて取得できる点が大きなメリットです。
郵送請求の最短段取り
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役所のHPで「戸籍請求」様式をDL（なければ任意書式）
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同封物：
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請求書（誰の何をどこまで必要か明記）
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本人確認書写し（運転免許等）
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返信用封筒・切手（速達推奨）
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定額小為替（手数料分）
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封筒表に**「戸籍郵送請求在中」**と赤書き
請求書テンプレ（要約版）
よくある勘違い
最後の住所地から戸籍が取れると思っている（×→本籍地）
現行戸籍だけで足りる（×→除籍・改製原が要ること多い）
法定相続情報一覧図（無料・写し複数可）を並行取得すると銀行や法務局で戸籍一式の原本持ち運びが不要に。
準備：戸籍一式、被相続人の住民票除票、申出書、相続関係説明図（作成可）、返送用封筒。
プロのコツ：古い戸籍の旧字体・俗字の読み替えで氏名不一致が出がち。銀行・登記で足止めになるので、別名表記のメモを台紙に貼っておく。
財産を洗い出す ― 見落とし防止チェック（調査の順番）
1) 金融資産
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通帳・キャッシュカード・ネットバンキングの痕跡（メール・SMS）
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銀行はゆかり（自宅・勤務先・最寄り・給与振込行）から当たりをつける
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投信の目論見書・取引報告書、証券会社からの配当計算書の郵便物
- SuicaやPASMO・nanaco・PayPay 電子マネーを忘れずに
2) 不動産
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固定資産税納税通知書、名寄帳（市区町村で名寄せ一覧取得）、評価証明書
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登記簿（法務局）で地番／家屋番号の正確性を確認
3) 保険・年金
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生命保険：受取人の指定で必要書類が変わる
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年金：未支給年金の請求（年金事務所 or 区市）
4) 負債
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カード明細、督促状、税の納付書（未納分）
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連帯保証の有無（放棄検討に影響）
プロのコツ：郵便物は3か月分まとめて束ね、封筒表面をスマホ撮影→PDF化。あとで検索が効きます。
よくある見落とし：古い定期預金・休眠口座・郵便貯金、農協・信金。
遺産分割協議書 ― 自作の“落とし穴”を回避（サンプルつき）
頻出ミス
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地番／家屋番号の誤記（丁目番地＝地番ではない）
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相続人全員の押印・印鑑証明が揃っていない
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預金の支店名・口座種別・番号の記載漏れ
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代襲相続の続柄誤り
条項のコツ（例）
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「本協議書に基づき、各自必要な登記・名義変更を行う」
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「本協議書に定めのない遺産が後日判明した場合は、別途協議して定める」
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「本協議書は原本1通、**写し（各相続人控）**を作成し相違ないことを証する」
プロのコツ：署名押印は黒インク（消えないペン）の実印、日付は同日で揃えるのが無難。
よくある勘違い：「銀行だけの書式に書けばOK」→不動産登記では別途協議書が要ることが多い。
手続き別の詳細 ― 銀行／不動産／保険・年金（比較で理解）
銀行（預貯金）
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基本：戸籍一式 or 法定相続情報一覧図＋遺産分割協議書＋印鑑証明
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銀行独自の「相続手続依頼書」あり→窓口or郵送
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一部払い戻し制度（当座の費用対策）あり。上限や計算式は銀行ごと規定があるため、窓口に確認が確実。
プロのコツ：窓口1回目は“必要書類確認”だけに徹する。2回目でまとめて提出→往復回数を半減できます。
不動産（相続登記）
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相続登記は義務化（原則、相続を知った日から一定期間内／既存分は経過措置あり）
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遺産分割が整わない場合でも、相続人申告登記でとりあえず責任回避を図る選択肢あり
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必要書類：戸籍・住民票、固定資産評価証明書、遺産分割協議書、登記原因証明情報
申請書の書き方ポイント
登記原因日付：死亡日
地番・家屋番号は登記簿記載どおり
共有持分は分数（例：2分の1）表記で
保険金・年金
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保険：受取人が故人以外なら相続手続不要なケースも（指定受取人方式）
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年金：未支給年金の請求期限・必要書類は所管へ確認（年金手帳・戸籍等）
税金まわり ― 要否の判定と“やっておくと得”なこと
相続税の要否（概算）
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目安：基礎控除＝3,000万円＋600万円×法定相続人
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超える見込みなら早めに税理士へ。土地評価や特例（小規模宅地等）で納税額が上下します。
非課税枠などの存在
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生命保険金の一部：非課税枠あり（法定相続人×一定額）
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葬祭費・埋葬料：健康保険の給付がある場合、早期に申請
準確定申告（4か月以内）
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被相続人の1/1〜死亡日までの所得を確定
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医療費控除・寄附金控除等、還付の可能性もあるので漏れなく資料を集める
プロのコツ：税金に関わる領収書は月別封筒に放り込む方式でOK。後で税理士に丸投げしやすくなります。
自分でやる？部分依頼？全部依頼？（時間・費用・リスクの見える化）
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自分で：費用最小／時間・やり直しのリスク
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部分依頼（おすすめ）：戸籍収集だけ・登記だけ等、詰まりやすい箇所を外注
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全部依頼：費用は上がるが、心理的負担が最小。期限管理も任せやすい
目安の決め方
不動産が複数自治体にまたがる
相続人が3名超／代襲・再代襲がある
相続開始から2か月を切ったのに何も進んでいない
→ 部分依頼以上を検討するのが安全。
よくある失敗と、先回りの防止策
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印鑑証明の期限切れ
→ 発行から3か月を目安に「提出直前にまとめて取得」。 -
書類原本の紛失
→ コピー＆PDF化、原本はクリアポケットに固定。 -
相続人間の意思疎通不足
→ 初回にオンライン打合せで「全体像」と「役割分担」を共有。議事メモを即送付。 -
遺言の見落とし
→ 公正証書検索（公証役場に照会）や遺言の有無を早期確認。 -
相続放棄の誤解
→ 放棄は家庭裁判所での申述が必要。銀行での手続き＝放棄ではない。
よくある勘違い
代表相続人が勝手に引き出せる → 原則×（所定手続きが必要）
遺産分割協議書は印鑑証明不要 → 銀行や登記では求められるのが通常
遺言が絶対 → 遺留分の問題が別に存在（専門家相談を）
まとめ ― 今日から動けるチェックリスト（貼って使う版）
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相続人の確定（戸籍：最後の本籍→出生まで）
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財産の洗い出し（郵便物・名寄帳・評価証明・ネット口座）
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工程表作成（期限逆算／並行できる作業を同時に）
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書類はコピー＋PDF化／原本は固定
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行き詰まる箇所は部分依頼で
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1時間無料面談で優先順位の再確認
付録A：ケース別の分岐（迷ったらここを見る）
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遺言あり（公正証書）
→ 原則は遺言どおり。登記・銀行は遺言＋検認不要。 -
遺言あり（自筆）
→ 検認が必要（家庭裁判所）。封を開ける前に相談推奨。 -
未成年の相続人
→ 親と利益相反なら特別代理人選任が必要。 -
相続人の一人が連絡不能
→ 住民票除票・戸籍の附票で現住所当たり→内容証明→状況により不在者財産管理人等の検討。 -
借金が多いか不明
→ 放棄・限定承認の3か月に注意。財産調査の記録を残し、伸長申立ても視野に。 -
海外在住の相続人
→ 署名証明・在外公館での認証、国際郵便の時間を見込む。
付録B：相続関係説明図の作り方（超シンプル版）
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被相続人を中央上に配置（死亡日・本籍）
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配偶者・子・兄弟など法定相続人のみを線で結ぶ
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代襲がある場合は斜め下に孫等を追加
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氏名表記は戸籍どおり（旧字体→備考に別名表記）
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最後に作成日と作成者名を添える
プロのコツ：ExcelやPowerPointでも十分。手書きならスマホで撮影→PDF化して綴じる。
付録C：各窓口で言うべき“ひとこと”集
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役所（戸籍）：「出生から死亡までの連続した戸籍を全てください。改製原も含みます。」
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法務局（登記相談）：「相続人申告登記について、要件と必要書類を確認したいです。」
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銀行窓口：「相続手続きの必要書類一覧を本日確認させてください。提出は後日まとめます。」
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年金事務所：「未支給年金の請求に必要な書類と、郵送手続の可否を教えてください。」
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うちの家族構成で、最短ルートは？
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この協議書案で大丈夫？
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相続放棄するとどうなる？
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税金は申告が必要そう？準確定申告は？何を用意すれば判定してもらえるの？
✦ 利用例（相続税に関するご相談）
「うちの場合、相続税ってかかるの？」
そんな疑問をお持ちの方に、次のような流れでサポートいたします。
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1時間の面談（無料特典）
相続人や財産の状況を整理するために、財産リストの作り方や集め方をご案内します。 -
財産リストがそろったら
ご希望に応じて、提携税理士にて相続税の計算を依頼。
- 相続税がかからないケース → 税理士が簡易判定（無料）
- 相続税がかかる可能性があるケース → 税理士面談をセッティング -
相続税申告まで依頼可能
必要に応じて、提携税理士に申告業務をご依頼いただけます。（有料）
✦ 利用例（不動産登記に関するご相談）
「不動産の名義変更、うちの場合どうすればいいの？」
そんな疑問をお持ちの方には、次のような流れでご案内します。
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不動産の名義変更に必要となる書類リスト、その集め方をわかりやすくご説明します。 -
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（例：書式の基本、相続人全員の署名押印が必要、法務局提出時の注意など） -
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※面談後に追加支援が必要な場合、部分依頼・全部依頼いずれも対応可能です（無理な勧誘はしません）。
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最後に
このページは、足立区『相続ガイドブック』の次の一歩として、現場のつまずきをつぶすために作りました。ここまで読んで「やれる気がしてきた」なら大丈夫。
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